夯实内控管理基础 奋力走好稳健发展之路

　　本网讯   为进一步夯实风控基础，夯实强化企业治理能力，内控工行雅安分行认真贯彻落实总行“48字”工作思路，管理坚持“风控强基”工作理念，基础不断强化风险导向、奋力发展合规导向、走好之路问题导向，稳健通过统筹推进、夯实主动作为，内控实现了不突破操作风险损失率、管理监管处罚率，基础不发生案件及重大风险事件的奋力发展目标，为全行高质量发展创造了内控合规价值。走好之路

　　完善内控机制建设，稳健支持全行高质量发展

　　该行主动适应内外部形势的夯实复杂变化，从治理、管理、运行等多个层面，积极推动完善内控机制建设。  

突出风险控制前瞻性，通过整治促建制。每季度分析全行各专业以及业务发展等在内控管理中操存在的问题、隐患，提出具体防控措施，制定了《内控合规管理专项治理活动实施方案》，印发了《雅安分行2021年内控合规工作要点》。
　　推动实现《内部控制手册》（以下简称《手册》）与日常工作的有机融合，形成“内控履职一人一规范”。

强化作风整肃，完善考核激励机制。对部门、网点合规履职以及合规经理履职情况按年进行考核，督促一道防线切实发挥合规管理作用。

强化内控合规专业队伍梯度建设，通过业务培训、交流研讨、考试等方法，培养检查与评价骨干人才、内控合规专业专家团队、合规经理团队。

　　加强员工养成教育，合规意识进一步深化

　　去年，按照总行、省分行统一部署，工行雅安分行深入开展“制度治理年”系列合规文化宣教及管理活动，坚持“一学一做”、“一言一行”、“一举一动”，通过学懂制度知悉红线，践行责任做合规人，严格监督强化管理，规章制度贯彻执行，举办讲座引导合规，正向激励榜样带动，在全行形成自觉遵章守纪的良好氛围，提升全员合规意识和风险管控能力，推进合规文化理念“内化于心、外化于行、固化于制”。
　　今年以来，按省分行工作安排，该行组织全行开展“合规有实招，手册我来用”特色活动，推动手册落地。

该行内控合规部和部门合规经理分别组成了7个巡讲小组，将主题活动与实际工作相结合，采取送教上门的方式，深入基层网点解读主题活动方案，并结合《手册》对专业条线的业务风险点、控制措施、典型案例开展应用培训，推进主题活动落地见效。还组织全行员工多渠道收看了省分行录制的“合规标兵”先进事迹、“合规有实招”短视频，萃取合规先进履职方法与实践成果，提升全员合规意识和风险管控能力。
　　全行员工按照“干什么、学什么”的原则，认领业务角色，匹配岗位职责，自觉地将《手册》嵌入工作中，熟练掌握和运用《手册》，准确理解从事业务所涉及《手册》的主要风险、控制措施和工作要求。

加强责任传导，受到违规积分、核减绩效收入的员工，对照《手册》开展问题分析，拟写相应的分析报告材料，经负责人审定后报送内控合规部，做到教育为主，责任引领。

以会代训，引导全员结合自身岗位，分享讨论，序时推进“一周一分享”活动，积极营造《手册》学习氛围，让《手册》学习成为常态和习惯。

做好“一月一案例”活动。市分行按月下发典型风险案例，由支行、网点通过月度案防分析会剖析、借鉴，强化《手册》应用。据统计，2021年一季度全辖开展《手册》培训学习37场，“一周一分享”80余次，分享案例90多个。

　　全面统筹监督检查，落实从严治行的要求

　　按照总行、省分行党委关于从严治行的部署，工行雅安分行以抓网点负责人履职为抓手，持续加大对风险易发高发领域和关键环节的监督力度。在统筹优化各专业部门8个专业重点检查计划的基础上，先后组织开展了市场乱象整治工作“回头看”、“案件（风险）专项治理”、银行业金融放贷突出问题专项整治排查、网点负责人履职检查、重点环节管理飞行检查、单位银行结算账户关键环节检查、营业场所安全检查等检查项目。
　　对各类违规问题，认真分析问题产生的原因，研究制定相关整改措施落实整改，严格落实总行“双线整改”职责和整改完成“五条标准”要求。

　　强化外部监管沟通，夯实反洗钱工作基础

　　在上级行及属地监管部门的指导下，该行积极围绕总省行要求，不断增强反洗钱防范风险的能力，提升反洗钱工作有效性，强化反洗钱履职管理，提高反洗钱工作人员的反洗钱意识和技能，获得当地人民银行对雅安银行业金融机构2020年度反洗钱风险等级评估A级，为预防和打击洗钱及其上游犯罪活动发挥了积极作用。
　　依托营业网点作为宣传的主阵地，通过摆摊设点分发宣传资料10000多份。制作了H5、美篇、小视频等向社会广泛宣传反洗钱知识。
　　加强日常网点反洗钱系统内部协查、风险提示和增强型尽职调查数据处理的督办。履行本专业反洗钱职责，建立起可疑交易识别、大额交易新增、重点客户监测、系统缺失数据补录、客户风险分类和反洗钱协查等工作。提高重点可疑交易的人工识别水平和报告的质量，全面完成反洗钱数据分类、甄别和报送工作。
　　做好与人行、银保监局等外部监管部门日常沟通和交流，加强监管检查配合协调，做好问题整改落实，主动将本行内控合规典型做法、工作效果及监测中发现的风险提示向监管部门报送，争取工作认同。全流程跟踪监管检查，做好解释，避免监管处罚。

积极承担参与监管部门组织的各类活动，如制作打击非法集资的抖音视频、参与反洗钱培训、重点调研课题撰写以及编译工作等。

　　提升风险治理能力，防范内外部风险冲击

　　通过大数据监测，深入开展内外部排查，为业务健康发展筑牢坚实底线。

加强员工行为管理，抓实员工异常行为“网格化智能化排查”。督促格长运用“七步法”和排查记录卡强化履职，建立常态化的管理工作机制，提升员工异常行为排查效果。
　　落实议题收集、组织召开“五会”，向内控管理委员会、案防工作领导小组、操作风险管理委员会、反洗钱工作领导小组、安全生产工作会反映内控案防管理情况，揭示重点领域潜在风险。通过专题会诊，针对性拿出解决问题和加强管理的举措，为全行持续强化风险治理奠定坚实基础。以各级通报的案例以及业务运营风险管理系统下发的查询为鉴，抓实抓细风险防控工作，督促专业部门强化重点指导、业务帮扶和整改跟踪，增强案防前瞻性。

　　记者 蒋阳阳