外汇局召集28家银行警示外汇违规

摘要：下一步将扩大检查覆盖面，外汇外汇违规提高检查频率，局召集家警示遏制“热钱”流入。银行

　　日前，外汇外汇违规国家外汇管理局召开银行外汇检查情况通报会，局召集家警示21家中资银行、银行7家外资银行参加了会议。外汇外汇违规会议中部分银行综合头寸持续低位运行、局召集家警示外汇贷款超常规增长、银行套利型贸易融资产品增加的外汇外汇违规情况受到了关注。会议称，局召集家警示下一步将扩大检查覆盖面，银行提高检查频率，外汇外汇违规遏制“热钱”流入。局召集家警示

　　由于国内经济率先企稳回升，银行人民币升值预期强烈，从去年上半年到今年一季度，外汇贷款持续高位增长，但是从今年4月份开始逐步下降。此前，就有国有银行人士对记者表示，去年以来外币贷款的高速增长已经引起相关部门重视，因此外汇贷款可能也已经被纳入信贷窗口指导。

　　会议指出，从检查情况看，各外汇指定银行的合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。

　　会议通报了银行外汇业务违规情况。主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。

　　会议指出，银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。

　　会议要求，各银行应自觉树立稳健经营、科学发展的理念，积极承担社会责任，严格遵守各项外汇管理政策。今后，外汇局一方面要着力改善服务，实现“五个转变”，切实便利银行、企业和个人经营；另一方面，将不断完善外汇管理政策，加强统计和监测分析，提升外汇检查手段，采取“轮检与抽检结合”的方式，不断扩大检查覆盖面，提高检查频率，进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为，促进涉外经济金融的健康稳定发展。

　　在国际国内经济金融环境剧烈变化的形势下，外汇局积极防范异常跨境资金流动风险，严厉打击各类外汇违法违规行为。近两年来，在全国范围内先后组织开展了多次银行外汇业务专项检查。